Assurance en coulisses

Quand l’actuariat en assurance rencontre les agents IA : repenser un métier sans le dénaturer – Reda Jarir & Sami Hamine Co-Founder d’URLab

Dans cet épisode d’Assurance en coulisses, nous recevons Reda Jarir et Sami Hamine, cofondateurs d’URLab, pour un échange en profondeur sur la manière dont l’intelligence artificielle peut s’intégrer dans un métier aussi critique que l’actuariat, sans en fragiliser les fondements. Tous deux viennent de parcours différents, Reda issu de l’actuariat, Sami de la data et de la tech et racontent comment cette complémentarité a façonné leur vision entrepreneuriale. L’épisode explore le moment de bascule où une idée prend forme, la prise de conscience que certains métiers historiques restent mal servis par les outils data existants, et la volonté de construire une solution pensée avant tout pour les usages réels des équipes actuarielles.Les échanges reviennent sur les enjeux clés liés aux agents IA en actuariat pour le secteur de l’assurance, à la fiabilité des calculs, à la traçabilité, à la conformité et à la nécessité de sortir d’une IA perçue comme une “boîte noire”.Reda et Sami expliquent pourquoi, dans l’assurance, la question n’est pas seulement technologique mais aussi culturelle, organisationnelle et éthique. Ils partagent leur approche d’une IA conçue comme un véritable partenaire de travail, capable d’orchestrer des processus complexes tout en laissant l’humain aux commandes.Thématiques clés : IA, Teh, Assurance, Start-Up, Actuariat, Gestion des risques, Agent IA🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGENaissance d’un projet entrepreneurial à la croisée de l’assurance et de la techComprendre l’intelligence artificielle et les agents IA Pourquoi la confiance est un prérequis absolu dans l’usage de l’IAComment les agents IA peuvent libérer du temps aux actuaires sans automatiser aveuglémentLes actuaires et l’IA : un levier de croissanceLa transformation des métiers de la gestion du risque en assuranceLeçons entrepreneuriales : l’écoute client, pas de shortcut, builder ton produit, l’idée ne vaut rien à côté de l’exécution.  📚 RECOMMANDATIONS  Article Linux Fondation : Fin de la guerre froide ? OpenAI, Google et Anthropic s’unissent pour créer le « standard ultime » des agents IA Article Anthropic : Présentation du protocole de contexte de modèle Profil Andrej Karpathy : LinkedIn / Site web / EurekaLabs AI / Chaine Youtube : Let’s Reproduce GPT-2 (124M)Lenny’s Podcast Écoutez la Playlist des invités sur Spotify.   ☎️ CONTACTEZ LES INVITÉSReda Jarir : LinkedInSami Hamine : LinkedInSite d’URLAB : https://www.urlab.ai/💪 DONNEZ DE LA FORCE1.Abonnez-vous 🔔 pour ne rien manquer.2.Laissez 5 ⭐️ ou un avis ici 🙏3.Recevez ma Newsletter 📮4.Suis-moi sur LinkedIn5. Visitez mon site web 📖 CHAPITRES 00:00:00-Générique d’intro00:01:08-Présentation00:04:04-Question mystère00:07:31-L’aventure URLab00:12:40-Quelle idée préconçue vous avez envie de casser dans le secteur de l'assurance ?00:16:11-Les actuaires et l'IA : marché mature ?00:20:45-La genèse de l’IA00:22:36-Comprendre les agents IA00:27:16-DATA et IA : Combo parfait ou critique ?00:31:50-Le défi technologique00:40:55-Challenge : croissance, levée de fonds00:42:11-Agent IA co-construction d'un standard ultime entre OpenAI, Google, Anthropic00:46:24-L'IA générative un buzzword ou une révolution dans le secteur de l'assurance ?00:47:55-Une leçon de l'entrepreneuriat ?00:51:47-Outils préférés utilisé au quotidien ?00:55:48-Recommandations livres/Podcast ?00:58:03-Question signature podcast00:58:23-Recos invités00:59:20-URLab, une fiction ? 00:59:48-Mot de la fin01:00:56-Générique de fin Vous aimez la musique du générique ? Contactez ⁠⁠⁠⁠⁠Hallo Von Studio ⁠⁠ 🎧 Bonne écoute à toustes !

20. Les coulisses du commissionnement en assurance avec Lionel Sevestre gérant d'HappyAssur

🚀 Dans cet épisode d’Assurance en coulisses, je reçoit Lionel Sevestre, fondateur de la solution HappyAssur, pour explorer un sujet central mais encore largement sous-estimé dans le secteur de l’assurance : le commissionnement. 💸 Derrière ce mot technique se cache pourtant la principale source de rémunération des courtiers, CGP et mandataires, ainsi qu’un véritable enjeu de pilotage, de confiance et de transparence. 💥 Lionel partage son parcours, son regard de terrain et les constats qui l’ont conduit à s’attaquer à un problème souvent accepté comme une fatalité : le manque de visibilité et de contrôle sur les commissions réellement perçues.Au fil de l’échange, il revient sur les difficultés concrètes rencontrées par les professionnels : récupération hétérogène des données auprès des assureurs, formats multiples de bordereaux, délais de versement, reprises de commissions, absence de standardisation et contrôles encore trop souvent manuels. L’épisode met en lumière le décalage entre la complexité réelle de ces flux financiers et la manière dont ils sont gérés au quotidien, parfois par simple confiance, parfois par manque de solutions adaptées.Lionel explique également comment une meilleure maîtrise de ces données peut transformer la relation aux mandataires, sécuriser les revenus et offrir une vision plus claire de l’activité.Thématiques clés : commissionnement en assurance, la qualité des données, la gestion des bordereaux, les limites des traitements manuels, les enjeux réglementaires, la place de l’intelligence artificielle dans l’automatisation des processus et la valorisation des portefeuilles de clients. 🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGELe concept du commissionnement pour les courtiers et CGP ;Comment le contrôle des commissions peut devenir un levier stratégique pour les courtiers ;Pourquoi l’automatisation est aujourd’hui indispensable face à la complexité croissante du marché ;En quoi la donnée, lorsqu’elle est fiable, change profondément la manière de piloter un cabinet d’assurance ;L'intelligence artificielle pour l'analyse des commissions.📚 RECOMMANDATIONS  Rapport Annuel 2024 de l'ORIASRéglementation RGPD Réglementation CNILPost LinkedIn Nicoles EPPE - Product Owner problème SI commissions Écoutez la Playlist des invités sur Spotify.   ☎️ CONTACTEZ L'INVITÉLionel Sevestre : LinkedIn Site d’HappyAssur : https://www.happyassur.com/💪 DONNEZ DE LA FORCE1.Abonnez-vous 🔔 pour ne rien manquer.2.Laissez 5 ⭐️ ou un avis ici 🙏3.Recevez ma Newsletter 📮4.Connectons-nous sur LinkedIn5.www.antoinegandois.fr/assuranceencoulisseslepodcast 📖 CHAPITRES00:00:00-Générique d'intro 00:00:31-Présentation 00:02:14-Question signature : Si ton métier était un sport quel serait-il ? 00:03:32-Définition et concept du commissionnement00:05:52-Genèse d'HappyAssur00:08:05-Marché du Courtage/mandataire00:13:18-Quelles sont les grandes difficultés de la gestion des commissions ?00:18:23-Partage de cas d'usage ou cas clients00:23:48-Obligations réglementaires : Reporting ACPR/AMF, Analyse, RGPD...00:29:56-Marchés des éditeurs de logiciels00:33:35-Les bénéfiques de l'intelligence articifielle00:39:21-Question signature : musique qui représente son parcours pro00:39:51-Partage d'un post LinkedIn paramétrage des commissions entre difficultés et erreurs00:42:29-Les mots de la fin - l'évolution du commissionnement dans l'assurance00:45:53-Générique de finVous aimez la musique du générique ? Contactez ⁠⁠⁠⁠⁠Hallo Von Studio ⁠⁠ 🎧 Bonne écoute à toustes !

19. Penser sa retraite autrement : le parcours d’un entrepreneur engagé - Julien Jacquemin CEO de Gedeon

Et si la retraite n’était pas un sujet à repousser, mais un projetà comprendre et à construire plus tôt ? Julien Jacquemin partage son regard d’actuaire devenu entrepreneur sur un système en mutation.Dans cet épisode d’Assurance en coulisses, je reçois Julien Jacquemin, actuaire de formation et CEO de Gedeon, une entreprise née d’un constat simple mais profond : la retraite est l’un des sujets les plus structurants de la vie professionnelle, et pourtant l’un des moins compris.Julien revient sur son parcours, depuis le conseil en retraite auprès de grandes entreprises jusqu’à la création d’une structure entièrement dédiée à l’épargne retraite supplémentaire, avec une ambition claire : remettre de la lisibilité, de la pédagogie et du sens dans un système souvent perçu comme opaque.Au fil de l’échange, il raconte comment l’entrepreneuriat s’est imposé à lui progressivement, comment la période post-Covid a servi de déclencheur, et pourquoi il a choisi de se concentrer exclusivement sur la retraite supplémentaire plutôt que sur des produits d’épargne plus généralistes. Il évoque sans détour les réalités de la création d’une startup dans l’assurance : la pression des levées de fonds, le rapport au temps long, la nécessité de durer quand on gère l’épargne des autres, et les défis humains liés à la croissance.L’épisode aborde également les grandes questions qui traversent aujourd’hui le débat sur la retraite : les limites du système par répartition, la place de la capitalisation, les inquiétudes des actifs, l’importance de l’anticipation et le manque d’éducation financière, notamment chez les indépendants. Un échange posé et incarné, qui invite à regarder la retraite non comme une échéance abstraite, mais comme une trajectoire à comprendre et à préparer.Thématiques clés : retraite, entrepreneuriat, épargne retraite, investissement, transformation professionnelle, éducation financière, innovation dans l’assurance, PER, PERO.🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGELa genèse de GEDEON.La différence entre épargne et retraite.Les limites du système actuel par répartition, les enjeux de la capitalisation.La place de la technologie dans l’expérience client.La réalité du quotidien d’un CEO de startup.Le rapport au risque et à l’échec.L’importance de l’anticipation et de l’éducation financière pour les salariés comme pour les indépendants.  📚 RECOMMANDATIONS  Comprendre le Produit Paneuropéen d’Epargne Retraite Individuelle (PEPP)Retraite supplémentaire : l’Eiopa veut rendre l’adhésion automatique pour les salariés de l’UEMusique : Le blues du businessman – Claude Dubois StarmaniaPlatefrome 58 : incubateur de la banque postaleProfil LinkedIn : Olivier Gignoux Coaching Conseil Leadership & TransformationMaud Alavès : Personal Branding pour entrepreneurs. Écoutez la Playlist des invités sur Spotify.   ☎️ CONTACTEZ L'INVITÉJulien Jacquemin : LinkedIn Site de GEDEON : https://gedeon.io/ 💪 DONNEZ DE LA FORCE1.Abonnez-vous 🔔 pour ne rien manquer.2.Laissez 5 ⭐️ ou un avis ici 🙏3.Recevez ma Newsletter 📮4.Connectons-nous sur LinkedIn5.www.antoinegandois.fr/assuranceencoulisseslepodcast 📖 CHAPITRES00:00:00-Générique d’intro00:01:48-Présentation00:02:59-Question Mystère00:04:18-LaGenèse de GEDEON00:13:24-Marché des produits retraites00:15:57-Anecdote sur Gedeon00:17:39-Orientation business BtoC ou BtoB ?00:21:53-Platefrome 100 % digitale00:24:45-Croissance et levée de fonds00:29:31-Rapprochement avec le groupe Malakoff Humanis00:32:39-Sujet de la retraite en France00:43:43-Question signature : Une musique qui représente le parcours pro00:44:47-Mindset en 3 mots00:46:17-Retours d'expériences00:56:49-Si ton métier devait être un sport quel serait-il ?00:59:32-Recommandations livres/podcasts01:02:09-Mots de la fin01:06:15-Recos invité(e)s01:07:50-Générique de fin Vous aimez la musique du générique ? Contactez ⁠⁠⁠⁠⁠Hallo Von Studio ⁠⁠ 🎧 Bonne écoute à toustes !

18. L’assurance de demain : IA, prévention, expérience client avec Guillaume Brille General Manager de Wizbii-Obendy

🚀 Dans ce nouvel épisode d’Assurance en Coulisses, j’accueille Guillaume Brille, General Manager d’Obendy, pour explorer les grandes mutations du secteur de l’assurance. 💥 Entre explosion des risques climatiques, attentes clients en pleine transformation, montée en puissance de la data et de l’intelligence artificielle, l’assurance vit une révolution profonde. Citation forte de l’épisode : « Miser sur la prévention c’est pour moi mieux protéger lesclients et aussi mieux assurer la pérennité du modèle économique » Cet échange riche et concret offre une vision claire de l’avenir du secteur : plus engagé, plus orienté service et plus technologique, mais toujours profondément humain.📘 Pour en savoir plus, consultez le livre Blanc l’assurance de demain signé Obendy x Sia Partners x Finance innovation.Thématiques clés : Assurance, IA, Expérience client, risques climatiques, sinistres, data.🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGEComment l’assurance devient servicielle, proactive et data-driven.Pourquoi l’expérience client est devenue le premier levier de différenciation pour les assureurs.Comment les néo-assureurs comme Alan réinventent le parcours utilisateur.La place croissante de la prévention pour assurer la pérennité du modèle économique.IA et assurance : une technologie qui renforce la décision humaine sans jamais la remplacer.L’impact de la hausse des catastrophes naturelles sur l’accessibilité de l’assurance.Pourquoi l’assureur de demain pourrait devenir une véritable plateforme de services.Les mouvements clés du marché et l’évolution des stratégies M&A dans l’assurance. 📚 RECOMMANDATIONS  Les Echos Article ALANPodcast – Healthier Humanity – Dans les coulisses de notre système de santéProfil LinkedIn Thomas Fatôme – Directeur Général de la Caisse Nationale Assurance MaladieAlexandre Pengloan – GEO dans l’assurance : Comment plaire à CHATGPT & CIE Épisode 7 d’Assurance en Coulisses – Héloïse Bridault Fondatrice d’OKOA « LA Start-Up qui réinvente la conciergerie en assurance » Écoutez la Playlist des invités sur Spotify.   ☎️ CONTACTEZ L'INVITÉGuillaume Brille : LinkedInSite d’Obendy : https://obendy.com/ 💪 DONNEZ DE LA FORCE1.Abonnez-vous 🔔 pour ne rien manquer.2.Laissez 5 ⭐️ ou un avis ici 🙏3.Recevez ma Newsletter 📮4.Connectons-nous sur LinkedIn5.www.antoinegandois.fr/assuranceencoulisseslepodcast 📖 CHAPITRES00:00:00-Générique d’intro 00:01:45-Présentation00:04:16-Question signature : Si ton métier devait être un sport quel serait-il ?00:05:09-L’assurance de demain en une phrase00:05:52-Le défi le plus urgent dans le secteur de l'assurance00:08:39-Le modèle historique centré sur l’indemnisation est-il mort au profit d’un modèle de “partenaire de vie” ?00:13:33-Quel est le secteur entre la banque et l'assurance qui développe les services ?  00:14:22-Comment concilier automatisation via l’IA et maintien du lien humain, surtout dans les moments de sinistres ?00:18:51-Les assureurs doivent miser sur la prévention dans les années à venir ?00:21:53-Est-ce que demain on pourrait imaginer qu'un assureur serait avant tout une plateforme de services ?00:26:11-Comment l’assurance peut-elle rester accessible face à l’explosion des coûts liés aux catastrophes naturelles ?00:31:17-Recommandations00:32:53-Q&A00:35:37-Mot de la fin et remerciements00:37:25-Générique de fin Vous aimez la musique du générique ? Contactez ⁠⁠⁠⁠⁠Hallo Von Studio ⁠⁠ 🎧 Bonne écoute à toustes !

17. Mutualisme et performance : la vision de l'assurance | Directeur Général Adjoint La France Mutualiste

🚀 Dans cet épisode d’Assurance en Coulisses, j’accueille Xavier Fontquerni-Ribe, Directeur Général Adjoint à La France Mutualiste.📈 La France Mutualiste, en quelques chiffres, c’est 133 ans d’histoire et 100 ans du produit de Retraite Mutualiste du Combattant. En 2024 : un ratio de solvabilité de 250 %, un chiffre d’affaires en hausse 665,6 millions d’euros, des taux de rendement de +3 %. 🔥 Fort de plus de 20 ans d’expérience en tant que DRH à travers le monde — du Moyen-Orient à l’Europe, en passant par la France — Xavier a exercé dans les secteurs de la finance, de l’industrie et du retail avant de rejoindre l’assurance et le mutualisme.💡 Un échange riche de sens, où il partage :Sa vision de la performance mutualiste : concilierrentabilité, valeurs humaines et impact social.Les similitudes entre banque et assurance et leurrôle dans l’éducation financière.Les enjeux RH : santé mentale, marque employeur,attractivité du secteur, IA au service de l’humain.Ses conseils essentiels pour les jeunes talentssouhaitant se lancer dans le monde de l’assurance et du mutualisme.Thématiques clés : Assurance, Mutualisme, Ressources Humaines, Education financière.🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGEL’éducation financière : un enjeu de sociétéDividendes mutualistesQualité de vie au travail : dégradation de la santé mentale des jeunes, les causes : perte de sens, manque d’alignement.Marque employeur : 75 % des jeunes l’examinent et 90 % mènent des enquêtes internes.  Transformation du domaine RH Challenge des instances (COMEX, CODIR, CSE…)Concept de performance mutualisteRapprochement auprès de Malakoff Humanis Moments clés professionnels : entre rencontre et expérience de la crise financière 2008Mindset : approche équilibrée entre l’intérêt collaborateur et la vision mutualiste.Une leçon à partager : ne pas avoir de préjugé. 📚 RECOMMANDATIONS  ⁠Institut Montaigne/Mutualité Française : Les jeunes et le travail :aspirations et désillusions des 16-30 ans.⁠ ⁠Welcome To The Jungle : Marque employeur - 3 temps forts pour faire la différence aux yeux de vos talents⁠Livre : Ce que je sais de toi – Eric Chacour  Livre : Patron Autrement - Matthias SavignacPodcast : En quête de politique - Le mutualisme, une vielle idée pour l’avenir. Podcast : Les Pieds sur terre Musique : Changer la vie – Jean-Jacques GoldmanÉcoutez la Playlist des invités sur Spotify.   ☎️ CONTACTEZ L'INVITÉXavier Fontquerni-Ribe : LinkedIn Site de La France Mutualiste : https://www.la-france-mutualiste.fr/ 💪 DONNEZ DE LA FORCE1.Abonnez-vous 🔔 pour ne rien manquer.2.Laissez 5 ⭐️ ou un avis ici 🙏3.Recevez ma Newsletter 📮4.Connectons-nous sur LinkedIn5.www.antoinegandois.fr/assuranceencoulisseslepodcast 📖 CHAPITRES00:00:00-Introduction00:01:51-Présentation00:03:22-Question Mystère00:04:22-Pourquoi s'être intéressé au monde des Ressources humaines ?00:05:37-Le secteur bancaire similaire à l'assurance00:07:29-L'éducation financière00:09:51-Question signature : Si votre métier était un sport, quel serait-il ?00:11:23-Les chiffres RH / Croissances de la France Mutualiste00:13:34-Comment réussir à accompagner les jeunes dans une dynamique de qualité de vie au travail ?00:16:00-Marque employeur00:18:42-Quelle est votre transformation du secteur la plus marquante ?00:21:07-L'apport de l'IA dans le domaine RH00:24:12-Challenge des instances00:26:00-Comment faire partager la vision mutualiste ?00:29:03-Rapprochement Malakoff Humanis / Actionnaire Mon Petit Placement00:31:09-Conseils pour se lancer dans l'assurance00:32:34-Moments clés professionnels00:35:17-Mindset00:37:59-Chanson qui reflète son parcours pro00:39:04-Une leçon à partager00:42:19-Recommandations00:45:10-Reco prochain invité00:45:43-Réflexion ouverte sur les enjeux du secteur00:49:04-Jeu : texte à trou00:49:27-Mot de la fin00:51:28-Générique de fin Vous aimez la musique du générique ? Contactez ⁠⁠⁠⁠⁠Hallo Von Studio ⁠⁠ 🎧 Bonne écoute à toustes !