Assurance en coulisses - Le podcast assurance des acteurs du secteur

Éducation financière : ils veulent réconcilier les jeunes avec l’assurance - Victor et Sami étudiants à l’IFPASS

Dans cet épisode d’Assurance en coulisses, je reçois Victor Travers et Sami Erdogan, deux étudiants en master à l’IFPASS, engagés dans le secteur de l’assurance et récemment deuxième sur le podium du Challenge SMART organisé par France Assureurs. Pendant deux jours, sous format hackathon, ils ont imaginé une solution concrète pour répondre à un enjeu majeur : le manque d’éducation financière chez les jeunes. Leur constat est clair : beaucoup de lycéens s’apprêtent à entrer dans la vie étudiante sans comprendre les bases de l’assurance, alors même qu’ils vont devoir assurer une voiture, un logement ou gérer leurs premières responsabilités. Leur réponse ? Un atelier pédagogique animé par un professionnel de l’assurance, directement dans les lycées, pour rendre les notions concrètes, accessibles et humaines. À travers leur parcours, ils partagent leur vision d’une assurance plus proche, plus pédagogique et plus engagée dans les enjeux sociétaux. Une conversation qui éclaire le rôle que peut jouer l’assurance dans l’accompagnement des nouvelles générations.🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGELeur parcours dans l’assurance et pourquoi ils ont choisi ce secteurLes coulisses du Challenge SMART et le format hackathonLeur projet d’atelier ludique pour sensibiliser les lycéensPourquoi le contact humain reste essentiel face au tout digitalLes attentes réelles des jeunes vis-à-vis des assureursLes transformations en cours dans le secteur de l’assuranceCe que cette expérience leur a appris sur eux-mêmes et sur leur métier📚 RECOMMANDATIONS  La finance pour tous : les jeunes et l’argentArticle de Sicence direct : Education financière numérique ou en présentiel : quelle est la meilleure solution pour la génération Z ? Étude ELABE : Les Français et l’éducation financièreÉtude OCDE :  Éducation financièreRapport Deloitte « Ce qu’attend la génération Z de l’assurance »France Assureurs - Challenge S.M.A.R.T☎️ CONTACTEZ LES INVITÉSVictor Travers : LinkedInSami Erdogane : LinkedInWafae Alla : LinkedIn💪 DONNEZ DE LA FORCE1. Abonnez-vous 🔔 pour ne rien manquer.2. Laissez 5 ⭐️ ou un avis ici 🙏3. Recevez ma Newsletter 📮4. Suis-moi sur : LinkedIn, Instagram, YouTube5. Visitez mon site web 📖 CHAPITRES00:00:00-Générique d’intro00:01:34-Présentation00:03:52-Assurance ou Banque : une conviction ? 00:05:52-Challenge S.M.A.R.T00:07:53-Projet S.M.A.R.T : éducation financière lycéen00:17:33-Jury Challenge S.M.A.R.T00:19:04-Résultat du Challenge00:19:44-Partage du retour d’expérience00:21:52-L’éducation financière pour les jeunes00:28:07-Partage de musique00:29:01-Une leçon à tirer de l’aventure S.M.A.R.T Challenge00:31:00-Challenge : vendre l’assurance à des lycéens ou des étudiants ?00:32:21-Message à faire passer aux jeunes sur le secteur de l’assurance00:33:47-Mots de la fin00:37:25-Générique de fin Vous aimez la musique du générique ? Contactez ⁠⁠⁠⁠⁠Hallo Von Studio ⁠⁠ 🎧 Bonne écoute à toustes---Thématiques clés : assurance • éducation financière • génération Z • prévention • relation client • pédagogie financière • challenge étudiant • hackathon assurance • innovation pédagogique • assurance habitation • assurance auto • accompagnement humainLe podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

Quand la donnée en assurance devient stratégique : les coulisses d’un enjeu clé pour les assureurs - Jonathan entrepreneur & Podcaster Business Partner et Pierre Associé Cabinet Emargence

La donnée est devenue l’un des actifs les plus stratégiques des organismes d’assurance. Mais derrière les reportings réglementaires, les ratios de solvabilité et les outils de pilotage, une question persiste : Peut-on vraiment faire confiance aux données que l’on manipule au quotidien ?Au micro d’Assurance en coulisses, Jonathan Plateau, entrepreneur et ancien responsable finance et data, et Pierre Lafitte, associé Pôle IT et Assurances chez Groupe Emargence et auditeur IT, partagent leurs expériences de terrain. Ils racontent comment la qualité des données dépasse largement la simple conformité réglementaire pour devenir un véritable levier de performance, de maîtrise des risques et de transformation.De la culture d’entreprise aux migrations d’outils, des référentiels produits aux contrôles métiers, ils expliquent pourquoi la qualité des données se joue en amont, au cœur des processus, et pourquoi elle reste avant tout un sujet humain.Un épisode qui invite à regarder la donnée autrement : non comme une contrainte, mais comme un actif stratégique au service du pilotage et de la confiance.🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGEPourquoi la qualité des données est un enjeu pour les assureurs.Comment structurer un dictionnaire de données et cartographier ses risques.L’importance des référentiels et du master data dans un environnement multi-outils.Les erreurs fréquentes lors des migrations de données.Pourquoi l’IA ne peut rien sans une donnée fiable en amont.Comment ancrer une véritable culture data dans les organisations d'assurance.📚 RECOMMANDATIONS  Enquête qualité des données ACPR Notice QDD ACPR Notice IA dans l’assuranceWebinaire - Qualité des données : faire de la conformité réglementaire un levier stratégiqueÉcoutez la Playlist des invités sur Spotify.   ☎️ CONTACTEZ LES INVITÉS Jonathan Plateau : LinkedInPierre Lafitte : LinkedInSite web Groupe Emargence  💪 DONNEZ DE LA FORCE 1.Abonnez-vous 🔔 pour ne rien manquer.2.Laissez 5 ⭐️ ou un avis ici 🙏3.Recevez ma Newsletter 📮4.Suis-moi sur : LinkedIn, Instagram, YouTube5.Visitez mon site web 📖 CHAPITRES00:00:00-Générique d’intro00:01:19-Présentation00:03:53-Question signature00:05:42-Comment réussir à ancrer une véritable culture de la donnée dans les organismes d'assurance ?00:11:10-Les points essentiels de l’enquête ACPR sur la qualité des données00:12:46-Partage d’expérience : gestion de la donnée00:19:38-Comprendre le lien entre cartographie des risques et dictionnaire de donnée00:21:16-Quels outils choisir pour votre qualité des données ? 00:24:45-Les bonnes pratiques de qualité des données00:27:14-Comment utiliser l’intelligence artificielle dans la data ? 00:31:12-Migration de données00:35:48-Question signature : let’s Dance00:37:01-Help Me ! Besoin business00:38:01-Les mots de la fin00:40:02-Générique de fin Vous aimez la musique du générique ? Contactez ⁠⁠⁠⁠⁠Hallo Von Studio ⁠⁠ 🎧 Bonne écoute à toustes ! ---Thématiques clés : qualité des données • migration des données • secteur assurance • entrepreneuriat • data warehouse • master data • dictionnaire des données • cartographie des risques • conformité réglementaire.Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

Quand l’actuariat en assurance rencontre les agents IA : repenser un métier sans le dénaturer – Reda Jarir & Sami Hamine Co-Founder d’URLab

Dans cet épisode d’Assurance en coulisses, nous recevons Reda Jarir et Sami Hamine, cofondateurs d’URLab, pour un échange en profondeur sur la manière dont l’intelligence artificielle peut s’intégrer dans un métier aussi critique que l’actuariat, sans en fragiliser les fondements. Tous deux viennent de parcours différents, Reda issu de l’actuariat, Sami de la data et de la tech et racontent comment cette complémentarité a façonné leur vision entrepreneuriale. L’épisode explore le moment de bascule où une idée prend forme, la prise de conscience que certains métiers historiques restent mal servis par les outils data existants, et la volonté de construire une solution pensée avant tout pour les usages réels des équipes actuarielles.Les échanges reviennent sur les enjeux clés liés aux agents IA en actuariat pour le secteur de l’assurance, à la fiabilité des calculs, à la traçabilité, à la conformité et à la nécessité de sortir d’une IA perçue comme une “boîte noire”. Reda et Sami expliquent pourquoi, dans l’assurance, la question n’est pas seulement technologique mais aussi culturelle, organisationnelle et éthique. Ils partagent leur approche d’une IA conçue comme un véritable partenaire de travail, capable d’orchestrer des processus complexes tout en laissant l’humain aux commandes.🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGENaissance d’un projet entrepreneurial à la croisée de l’assurance et de la techComprendre l’intelligence artificielle et les agents IA Pourquoi la confiance est un prérequis absolu dans l’usage de l’IAComment les agents IA peuvent libérer du temps aux actuaires sans automatiser aveuglémentLes actuaires et l’IA : un levier de croissanceLa transformation des métiers de la gestion du risque en assuranceLeçons entrepreneuriales : l’écoute client, pas de shortcut, builder ton produit, l’idée ne vaut rien à côté de l’exécution📚 RECOMMANDATIONS  Article Linux Fondation : OpenAI, Google et Anthropic s’unissent pour créer le « standard ultime » des agents IA Article AnthropicAndrej Karpathy : EurekaLabs AI / Let’s Reproduce GPT-2 (124M)Lenny’s Podcast Écoutez la Playlist des invités sur Spotify.   ☎️ CONTACTEZ LES INVITÉSReda Jarir : LinkedInSami Hamine : LinkedInSite d’URLAB : https://www.urlab.ai/💪 DONNEZ DE LA FORCE1.⁠Abonnez-vous ⁠🔔 pour ne rien manquer.2.Laissez 5 ⭐️ ou un avis ⁠ici⁠ 🙏3.⁠Recevez ma Newsletter⁠ 📮4.Suis-moi sur : ⁠LinkedIn⁠,⁠ Instagram⁠, ⁠YouTube⁠5.⁠Visitez mon site web⁠ 📖 CHAPITRES00:00:00-Générique d’intro00:01:08-Présentation00:04:04-Question mystère00:07:31-L’aventure URLab00:12:40-Quelle idée préconçue vous avez envie de casser dans le secteur de l'assurance ?00:16:11-Les actuaires et l'IA : marché mature ?00:20:45-La genèse de l’IA00:22:36-Comprendre les agents IA00:27:16-DATA et IA : Combo parfait ou critique ?00:31:50-Le défi technologique00:40:55-Challenge : croissance, levée de fonds00:42:11-Agent IA co-construction d'un standard ultime entre OpenAI, Google, Anthropic00:46:24-L'IA générative un buzzword ou une révolution dans le secteur de l'assurance ?00:47:55-Une leçon de l'entrepreneuriat ?00:51:47-Outils préférés utilisé au quotidien ?00:55:48-Recommandations livres/Podcast ?00:58:03-Question signature podcast00:58:23-Recos invités00:59:20-URLab, une fiction ? 00:59:48-Mot de la fin01:00:56-Générique de fin🎧 Bonne écoute à toustes !---Thématiques clés : IA • Teh • Assurance • Start-Up • Actuariat • Gestion des risques • Agent IALe podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

Les coulisses du commissionnement en assurance - Lionel Sevestre gérant d'HappyAssur

🚀 Dans cet épisode d’Assurance en coulisses, je reçoit Lionel Sevestre, fondateur de la solution HappyAssur, pour explorer un sujet central mais encore largement sous-estimé dans le secteur de l’assurance : le commissionnement. 💸 Derrière ce mot technique se cache pourtant la principale source de rémunération des courtiers, CGP et mandataires, ainsi qu’un véritable enjeu de pilotage, de confiance et de transparence. 💥 Lionel partage son parcours, son regard de terrain et les constats qui l’ont conduit à s’attaquer à un problème souvent accepté comme une fatalité : le manque de visibilité et de contrôle sur les commissions réellement perçues.Au fil de l’échange, il revient sur les difficultés concrètes rencontrées par les professionnels : récupération hétérogène des données auprès des assureurs, formats multiples de bordereaux, délais de versement, reprises de commissions, absence de standardisation et contrôles encore trop souvent manuels. L’épisode met en lumière le décalage entre la complexité réelle de ces flux financiers et la manière dont ils sont gérés au quotidien, parfois par simple confiance, parfois par manque de solutions adaptées.Lionel explique également comment une meilleure maîtrise de ces données peut transformer la relation aux mandataires, sécuriser les revenus et offrir une vision plus claire de l’activité.🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGELe concept du commissionnement pour les courtiers et CGP ;Comment le contrôle des commissions peut devenir un levier stratégique pour les courtiers ;Pourquoi l’automatisation est aujourd’hui indispensable face à la complexité croissante du marché ;En quoi la donnée, lorsqu’elle est fiable, change profondément la manière de piloter un cabinet d’assurance ;L'intelligence artificielle pour l'analyse des commissions.📚 RECOMMANDATIONS  Rapport Annuel 2024 de l'ORIASRéglementation RGPD Réglementation CNILPost LinkedIn Nicoles EPPE - Product Owner problème SI commissions Écoutez la Playlist des invités sur Spotify.   ☎️ CONTACTEZ L'INVITÉLionel Sevestre : LinkedIn Site d’HappyAssur : https://www.happyassur.com/💪 DONNEZ DE LA FORCE1.⁠Abonnez-vous ⁠🔔 pour ne rien manquer.2.Laissez 5 ⭐️ ou un avis ⁠ici⁠ 🙏3.⁠Recevez ma Newsletter⁠ 📮4.Suis-moi sur : ⁠LinkedIn⁠,⁠ Instagram⁠, ⁠YouTube⁠5.⁠Visitez mon site web⁠ 📖 CHAPITRES00:00:00-Générique d'intro 00:00:31-Présentation 00:02:14-Question signature : Si ton métier était un sport quel serait-il ? 00:03:32-Définition et concept du commissionnement00:05:52-Genèse d'HappyAssur00:08:05-Marché du Courtage/mandataire00:13:18-Quelles sont les grandes difficultés de la gestion des commissions ?00:18:23-Partage de cas d'usage ou cas clients00:23:48-Obligations réglementaires : Reporting ACPR/AMF, Analyse, RGPD00:29:56-Marchés des éditeurs de logiciels00:33:35-Les bénéfiques de l'intelligence articifielle00:39:21-Question signature : musique qui représente son parcours pro00:39:51-Partage d'un post LinkedIn paramétrage des commissions entre difficultés et erreurs00:42:29-Les mots de la fin l'évolution du commissionnement dans l'assurance00:45:53-Générique de finVous aimez la musique du générique ? Contactez ⁠⁠⁠⁠⁠Hallo Von Studio ⁠⁠ 🎧 Bonne écoute à toustes !---Thématiques clés : commissionnement en assurance • la qualité des données • la gestion des bordereaux • les limites des traitements manuels • les enjeux réglementaires • l’intelligence artificielle dans l’automatisation des processus • la valorisation des portefeuilles de clients. Le podcast assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

Penser son assurance retraite autrement : le parcours d’un entrepreneur engagé - Julien Jacquemin CEO de Gedeon

Et si la retraite n’était pas un sujet à repousser, mais un projet à comprendre et à construire plus tôt ? Julien Jacquemin partage son regard d’actuaire devenu entrepreneur sur un système en mutation.Dans cet épisode d’Assurance en coulisses, je reçois Julien Jacquemin, actuaire de formation et CEO de Gedeon, une entreprise née d’un constat simple mais profond : la retraite est l’un des sujets les plus structurants de la vie professionnelle, et pourtant l’un des moins compris.Julien revient sur son parcours, depuis le conseil en retraite auprès de grandes entreprises jusqu’à la création d’une structure entièrement dédiée à l’épargne retraite supplémentaire, avec une ambition claire : remettre de la lisibilité, de la pédagogie et du sens dans un système souvent perçu comme opaque.Au fil de l’échange, il raconte comment l’entrepreneuriat s’est imposé à lui progressivement, comment la période post-Covid a servi de déclencheur, et pourquoi il a choisi de se concentrer exclusivement sur la retraite supplémentaire plutôt que sur des produits d’épargne plus généralistes. Il évoque sans détour les réalités de la création d’une startup dans l’assurance : la pression des levées de fonds, le rapport au temps long, la nécessité de durer quand on gère l’épargne des autres, et les défis humains liés à la croissance.L’épisode aborde également les grandes questions qui traversent aujourd’hui le débat sur la retraite : les limites du système par répartition, la place de la capitalisation, les inquiétudes des actifs, l’importance de l’anticipation et le manque d’éducation financière, notamment chez les indépendants. Un échange posé et incarné, qui invite à regarder la retraite non comme une échéance abstraite, mais comme une trajectoire à comprendre et à préparer.🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGELa genèse de GEDEONLa différence entre épargne et retraiteLes limites du système actuel par répartition, Les enjeux de la capitalisationLa place de la technologie dans l’expérience clientLe quotidien d’un CEO de startupLe rapport au risque et à l’échecL’importance de l’anticipation et de l’éducation financière pour les salariés et les indépendants 📚 RECOMMANDATIONS  Comprendre le Paneuropéen d’Epargne Retraite IndividuellePlatefrome 58 : incubateur de la banque postaleOlivier Gignoux Coaching LeadershipMaud Alavès : Personal BrandingÉcoutez la Playlist des invités sur Spotify.   ☎️ CONTACTEZ L'INVITÉJulien Jacquemin : LinkedIn https://gedeon.io/ 💪 DONNEZ DE LA FORCE1.⁠Abonnez-vous ⁠🔔 pour ne rien manquer.2.Laissez 5 ⭐️ ou un avis ⁠ici⁠ 🙏3.⁠Recevez ma Newsletter⁠ 📮4.Suis-moi sur : ⁠LinkedIn⁠,⁠ Instagram⁠, ⁠YouTube⁠5.⁠Visitez mon site web⁠ 📖 CHAPITRES00:00:00-Intro00:01:48-Présentation00:02:59-Question Mystère00:04:18-La Genèse de GEDEON00:13:24-Marché des produits retraites00:15:57-Anecdote sur Gedeon00:17:39-Orientation business BtoC ou BtoB ?00:21:53-Platefrome 100 % digitale00:24:45-Croissance et levée de fonds00:29:31-Rapprochement avec le groupe Malakoff Humanis00:32:39-La retraite en France00:43:43-Une musique qui représente le parcours pro00:44:47-Mindset en 3 mots00:46:17-Retours d'expériences00:56:49-Si ton métier devait être un sport quel serait-il ?00:59:32-Recommandations01:02:09-Mots de la fin01:06:15-Recos invité(e)s01:07:50-Générique de fin 🎧 Bonne écoute à toustes !---Thématiques clés : entrepreneuriat • épargne retraite • investissement • entrepreneuriat • éducation financière • innovation dans l’assurance • PER • PERO.Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.