#791 - Die 15 größten Verlierer und das größte leiden mit ETF

Die 15 größten „Vermögensvernichter“

ETFs haben den Vorteil niedriger Kosten, bergen aber auch Risiken und setzen auf Nischen oder Themen und verleiten zu Spekulationen.

Die meisten „Vermögensvernichter“ unter den Anbietern haben sich auf volatile Bereiche wie Schwellenländer, Rohstoffe, gehebelte Produkte oder Hightech spezialisiert.

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Viel Spaß beim Hören,
Dein Matthias Krapp
(Transkript dieser Folge weiter unten)

 

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***Bei diesem Beitrag handelt es sich nicht um eine Steuer-, Rechts- oder Anlageberatung***

TRANSKRIPT dieser Folge (autom. generiert): 
 Ja,  Hallihallo,  hier  ist  wieder  der  Matthias  mit  einer  neuen  Folge  "Wissenschaft  Geld".  Ja  und  heute  am  Freitag,  den  29 .03 .2024,
 dem  K -Freitag,  also  der  Freitag  vor  Ostern,  möchte  ich  ganz  gerne  auf  ein  Thema  eingehen  und  mit  dir  besprechen,  was  ich  auch  genauso  wichtig  finde,
 um  halt  eben  auch  zu  wissen,  es  ist  nicht  alles  Gold,  was  glänzt.  Ja  und  Herr  Freitag  ist  ja  letztendlich  der  Tag,
 an  dem  die  Christen,  sagen  wir  mal,  dem  Tag  des  Leidens  und  Sterbens  von  Jesus  Christi  am  Kreuz  begehen  und  in  dem  Gedenken  an  diesem  Tag  des  Leidens  und  des  Sterbens  möchte  ich  auch  mal  gedenken  an  ETFs,
 die  ja  noch  nicht  gestorben  sind,  aber  wo  Anleger  sehr,  sehr  stark  gelitten  haben.  Und  wenn  Menschen  ETF  hören,  dann  verbinden  sie  damit  ja  eigentlich  eine  erfolgreiche  langfristige  Anlage.
 Es  ist  aber  sowohl  psychologisch  erwiesen,  als  auch  statistisch  erwiesen,  dass  viele  Anleger  mit  ETFs  mehr  Fehler  machen  und  schlechter  anlegen  als  vorher  mit  Einzelaktien.
 Obwohl  sie  gedacht  haben,  dann  wären  sie  besser  dran,  weil  sie  halt  eben  denken,  okay,  jetzt  kann  ich  ja  auf  auf  einem  etwas  breiteren  Markt  jetzt  eine  Stadt  Einzelaktie  machen,  aber  nach  wie  vor  Timing.  Oder  sie  setzen,
 wovon  ich  ja  kategorisch  abrate,  schwerpunktmäßig  auf  irgendwelche  Themen  oder  Bronzen,  was  dann  häufig  zu  einem  Desoladen  Ergebnis  führen  kann  oder  auch  geführt  hat,
 weil  man  halt  eben  dieses  brennende  Streichholz  als  einer  der  letzten  Mais  anpackt  und  diejenigen  Sachen  Mais  erst  dann  beworben  werden.  wenn  die  anderen  zu  den  Geld  damit  verdient  haben  und  diese  Sachen  dann  auf  einmal  auch  bewerben  oder  mit  dem  Trend  Geld  machen  wollen.
 Ja,  und  normalerweise  ist  es  ja  so,  wenn  du  in  Fonds  oder  ETFs  investierst,  erwartest  du  auch  eine  attraktive  Rendite,  die  aber  halt  eben  nicht  immer  ausgeht  und  es  gibt  dazu  eine  tolle  Morningstar -Analyse,
 die  mal  geschaut  haben  in  den  vergangenen  zehn  Jahren,  Jahren,  welche  ETF -Anleger  dann  richtig  hohe  Verluste  eingebrockt  haben.  Und  das  in  einer  Phase,  wo  der  Bullenmarkt  oder  die  ganze  Dekade  letztendlich  extrem  gewachsen  und  gestiegen  ist,
 unter  Schwankung,  aber  ist  trotzdem,  sage  ich  mal,  etliche  Vermögensvernichter  im  Form  von  ETFs  gegeben  hat.  ETFs  haben  zwar  den  Vorteil  von  niedrigen  Kosten.
 können  aber,  wie  wir  dann  aussehen,  enorme  Risiken  haben.  Und  gerade  wenn  Anleger  jetzt  auf  enge  Marktnischen  setzen  und  damit  letztendlich  anfangen  zu  spekulieren,
 kann  das  natürlich  extremste  negative  Auswirkungen  auch  mit  sich  führen.  Die  Roten  Laterne  hatten  auch  gleichzeitig  eine  der  bekanntesten  Fongmanagerinnen  überhaupt  oder  Fongfamilien,
 und  zwar  die...  ARK -Gruppe,  weil  deren  Produkte  haben  in  den  letzten  zehn  Jahren  14  Milliarden  Dollar,  14  Milliarden  Dollar,  also  mehr  als  das  Doppel  als  der  nächste  beispielsweise  vernichtet  oder  wie  QD -Swiss.
 Ja  und  was  war  der  Grund  dazu?  Bei  ARK -Fonds  war  es  beispielsweise  so,  die  haben  voll  auf  Wachstumaktien  gesetzt  und  nach  hohen  Zuflössen  20  und  20.  2021,  weil  diese  Märkte  da  liefen  und  immer  mehr  Geld  da  reingeflossen  ist,
 brachen  die  dann  2022  in  den  Birnenmarkte  um  bis  zu  68  Prozent  ein.  Und  diese  Vermögensvernichter,
 wie  gesagt,  die  kommen  aus  verschiedensten  volatilen  Bereichen  aus  Swellenländern,  Rohstoffen  oder  gehebelten  Produkten  und  ich  merke  möchte  mit  dir  heute  einmal  mal  ganz  kurz  teilen,
 wer  hier  das  denn  waren  und  heute  geht  es  mal  dann  nicht  nur  um  Prozente  oder  Probleme,  sondern  heute  geht  es  darum.  In  gesamten  Summen,  wie  viel  Kapital  da  vernichtet  worden  ist  und  dass  man  auch  in  einem  positiven  Marktumfeld  durchaus  viel  viel  Geld  verlieren  kann,
 wenn  man  falsch  macht  und  genau  wie  man  beispielsweise  im  DAX  viele  ihr  Geld  über  10,  11,  12  Jahre  verdoppelt  konnten,  haben  es  andere  auch  geschafft,
 ihr  Vermögen  um  60,  70,  80  Prozent  zu  vernichten,  indem  sie  meinten,  sie  wären  schlauer  als  der  Markt  oder  schlauer  als  der  DAX  und  haben  sich  dann  halt  eben  nur  1,  2,  3,  4  Aktien  aus  dem  DAX  rausgepickt  anstatt  einfach  zu  sagen,
 ich  kaufe  einfach  den  DAX,  damit  konnte  ich  zwar  den  DAX  rausnehmen.  nicht  outperformen,  aber  viel  wichtiger  als  outperformen  ist  es  ja  nicht  ander  zu  performen  oder  halt  eben,  wenn  man  sieht,
 ich  hätte  mein  Kapital  verdoppeln  können,  nicht  das  Kapital  um  70,  60,  80  Prozent  zu  verringern.  Ja,  jetzt  schauen  wir  uns  doch  mal  an,  wer  denn  so  die  die  größten  von  nichter  sind.
 Da  gibt  es  so  Adressen,  die  du  sicherlich  nicht  gänst  und  auch  ich  nicht  kannte,  aber  die  ist  trotzdem  geschafft  haben.  trotz  Unbekanntheit  richtig  Geld  zu  verbrennen.  2 ,6  Milliarden  Dollar  hat  beispielsweise  der  Cromwell  Market  Field  Long  Shortfang  vernichtet.
 Dann  gibt  es  einen  Direktion  Daily  S &P  500b,  3 -mal  ETF,  also  hört  man  schon  Bullen  und  Bären.  Die  Bären  sind  ja  negativ  und  hier  wollte  man  von  einem  fallenden  Markt  den  dreifachen  negativen  Markt  gewinn  einstreichen.
 Also  nach  dem  Motto,  wenn  der  markt  10 %  fällt,  dann  wollte  man  das  dreifach  und  sprich  30 %  daran  gewinnen,  hat  aber  dazu  geführt,  weil  der  markt  nicht  gefallen  ist,  2 ,7  Milliarden  Dollar  zu  verlieren  und  damit  auch  der  nächste  hinweis  für  dich.
 Versuche  a)  dich  nie  gegen  einen  langfristigen  Trend  zu  stellen,  indem  du  kurzfristig  beispielsweise  mit  dem  Put  oder  eine  Option  auffallen.  auffallende  Kurse  aus  Timing -Gesichtspunkten  dagegen  hält  oder  meinst  du  musst  ein  Depot  abzusichern,
 denn  ersten  kommt  es  anders  und  zweitens  als  du  denkst  und  langfristig  steigen  halt  die  Märkte  und  wenn  die  Korrektur  zu  spät  kommt  oder  gar  nicht  so  stark  kommt,  ja  dann  verlierst  du,  da  kannst  du  besser  mal  durchsitzen  und  von  gewinnenden,
 aufgelaufenen  Gewinnen  wieder  Gewinner  abgeben,  was  ja  auch  solange  es  nicht  realisiert,  nur  auf  dem  Papier  passiert,  anstatt  da  allen  mit  Timing  Timing -Geschichten,  was  gerne  auch  viele  machen,  noch  einzugreifen.
 Ja,  was  dann  auf  Platz  12  kommt,  da  wurden  2 ,8  Milliarden  US -Dollar  versenkt  und  das  ist  eine  Geschichte,  die  schon  häufiger  mal  jedem  passieren  könnte.  Das  war  der  iShares  MSCI  China.
 Ja,  wer  meint  China  ist  die  Welt?  Ja,  der  hat  ja  gemerkt,  dass  China  vielleicht  die  Welt  ist,  aber  nicht  der  chinesische  Aktienmarkt  und  deswegen...  wurde  dort  genauso  viel  verbrannt  oder  noch  mehr  verbrannt  bei  ICS  Core  MSCI  Emerging  Markets  und  zwar  3  Milliarden  US  Dollar  über  10  Jahre  Zeitraum  und  deswegen  muss  man  wissen,
 dass  Emerging  Markets  auch  fallen  können,  dass  es  auch  eine  Durststrecke  gibt  und  auch  wir  und  ich  in  unserem  Portfoliosjahr  die  Emerging  Markets  gewichtet  haben,  aber  nach  dem  Maße,
 dass  wenn  sie  nicht  laufen.  dass  es  anhand  der  Gewichtung  in  einem  Gesamtportfolio  nicht  so  bemerkt  wird.  Und  wenn  es  dann  nicht  läuft,  dann  schmädelt  das  für  etwas  die  Rendite,
 aber  führt  nicht  dazu,  dass  es  zu  exorbitanten  Verlusten  führt.  Und  auf  der  anderen  Seite,  wenn  sie  dann  irgendwann  dann  wieder  anspringen,  was  jetzt  viele  erwarten  und  sie  sind  beigemischt,  dann  wird  man  ab  dem  Augenblick,
 wo  es  hoch  geht,  sofort  davon  profitieren.  Das  ist  aber  allerdings  keine  Empfehlung  sein  sollte.  sollte,  jetzt  zu  sagen,  ich  setze  verstärkt,  ein  Großzweiman  des  Geldes  auf  den  matching  markets  ETF.  Das  wäre  der  nächste  große  Fehler.
 Dann  gibt  es  noch  ProShareshort  S &P  500,  so  die  Genial  beim  S &P  500  auf  dem  Fallen  im  Markt  zu  setzen.  Der  hat  richtig  Geld  verbrannt,  nämlich  3 ,2  Milliarden  Dollar,
 genau  wie  diese  Ultrashort  S &P  500  von  ProShares,  der  3 ,3  Milliarden.  Milliarden  vergalopiert.  Dann  gibt  es  noch  mal  ein  iShares  China  ETF,
 und  zwar  auf  Large  Caps,  also  dort  auf  die  Large  Caps  in  China  zu  setzen,  auch  das  hat  nicht  geholfen  und  3 ,7  Milliarden  US  Dollar  verbrannt.  Und  dann  gibt  es  halt  eben  noch  Ultra  ProShort  S &P  500  auch  von  ProShares,
 der  auch  nochmal  3 ,7  Milliarden  Euro  oder  Dollar  verbrannt.  hat,  genau  wie  Commodity  Real  Return.  Da  hört  er  schon,  da  geht  es  um  Commodities,  um  Rohstoffe  vom  PIMCO.  Das  ging  auch  in  den  Büchsen  mit  3 ,8  Milliarden  Dollar,
 haben  die  den  sechsten  Platz  belegt.  Aber  jetzt  kommen  halt  eben  die  berühmten  ARK -Fonds,  der  ARK  Genomic  Revolution  ETV,  der  sich  ja  super  super  anhört,
 hat  mal  eben  4 ,2  Milliarden  Dollar  verbrannt.  und  ein  anderer  Craneshares  CSI  China  Internet,  also  dann  auf  China  sowieso  schon  mal  ein  Teisegment  in  dem  weltweiten  Markt  und  dann  nochmal  wieder  in  eine  branche  Internet,
 das  hat  dann  5 ,9  Milliarden  verbrannt  und  so  geht  die  Geschichte  weiter.  ARK  lest  Grüßen  mit  der  bekannten  Gründerin  Casey  Wut,
 die  Gehype  Wut,  dann  ja  verschlucht  wurde  und  jetzt  fängt  man  wieder  an  zu  hypen,  weil  sie  sehr,  sehr  mutige  Aussagen  wieder  trifft.  Ja,  und  dann  kann  es  passieren,  dass  ich  mein  Geld  verdoppeln  und  verdreifache  oder  halt  eben  vernichte,
 wie  beispielsweise  in  dem  ARK  Innovation  ETF,  der  mal  so  eben  7 ,1  Milliarden  Dollar  vernichtet  hat.  Und  dann  kommt  wieder  an  Platz  2,  aber  nicht  auf  der  löblichen  Seite,
 sondern  auf  2.  zweiten  meisten  verstoßen  hat  dann  mit  7 ,2  Milliarden  Euro  der  ProShares  Ultra  Wix  Short  Term  Futures.  Sachen,  die  ich  gar  nicht  kenne  und  die  man  auch  nicht  kennen  muss  und  an  erster  Stelle  mit  sage  und  schreibe  8 ,5  Milliarden  Euro  der  ProShares  Ultra  Pro  Short  Kuh  Kuh  Kuh.
 Frag  mich  bitte  nicht,  was  das  ist,  musst  du  nicht  wissen,  musst  du  nicht  kennen.  du  musst  einfach  nur  wissen,  okay,  ETS  ist  eine  gute  langfristige  Anlageform,  aber  nicht  nur  weil  der  ETF  draufsteht,
 ist  es  der  passende  Fonds  für  deine  Anlagestrategie,  sondern  er  kann  komplett  auf  Deutsch  gesagt  in  die  Hose  gehen  und  voll  nach  hinten  laufen,  wenn  man  über  das  Thema  Timing  und  Spekulation  an  das  Thema  rangeht  und  dabei  ganz  vergisst,
 dass  man  halt  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man
 eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  Hose  geht,  dass  man  eben  auf  die  H
 breiten  Markt  eher  setzen  sollte  und  damit  halt  eben  kein  Timing,  keine  Bronzen,  keine  Themen  Geschichten  angehen  sollte  und  auch  nicht  meint  man  wäre  schlauer  als  der  Rest  der  Welt  oder  hätte  eine  tolle  Idee  und  das  müsste  doch  jetzt  aufwärts  gehen,
 denn  tolle  Ideen  hatte  ich  mal  lieben  auch  schon  viele  Aufwärts  gegangen  ist  auch,  habe  dann  aber  halt  eben  auf  das  falsche  Gesetz  und  da  eben  ich  in  den  letzten  Jahren  oder  über  zehn  Jahren  einfach  nur  noch  auf  den  breiten  Markt  setze  in  der  Übergewichtung  von  Small  Value  und  Profitabilität  das  Ganze  dann  hier  und  da  nochmal  im  Mantel  reinpackele.
 Macht  das  viel  mehr  Spaß,  man  hat  tolle  Renditen,  man  ist  zufrieden,  man  weiß,  man  kann  den  Markt  nicht  schlagen,  man  weiß  natürlich  auch,  dass  einige  den  Markt  schlagen,  aber  das  ganze  Nullsummspiel  ist,  was  der  eine  verdient  oder  mehr  verdient,
 muss  der  andere  verlieren.  und  da  ist  nachhaltig  langfristig  dauerhaft  nicht  ein  und  der  gleiche  schafft,  das  wäre  zu  schön  um  wahr  zu  sein,  sondern  immer  mal  hier,  mal  da,  mal  der,
 mal  jener,  aber  nicht  vor  identifizierbar,  macht  diese  Yacht  einfach  keinen  Sinn,  lasse  es  lieber,  kümmere  dich  um  das,  was  wichtiger  im  Leben  ist  und  das  ist  nicht  Geld,
 sondern  viele,  viele  andere  Sachen,  aber  Geld  ist  nun  mal  der  Schmiermotor  von  allem  und  alles  wird  in  Geld  oder  vieles  in  Geld  umgerechnet  auf
 sein  Gehalt  ist,  auf  seine  Rente  ist,  auf  seine  Verwögenswerte  sind  und  dann  muss  man  halt  eben  eine  sinnvolle  Strategie  finden,  um  das  Geld  für  sich  arbeiten  zu  lassen,  aber  sich  nicht  den  ganzen  Tag  einen  Kopf  drum  machen,
 wie  das  Geld  für  mich  am  besten  oder  besser  arbeitet  wie  bei  allen  anderen.  Ja,  in  diesem  Sinne,  heute  Karfreitag.  Karfreitag  am  Tag  des  Leidens  und  Gedenken  des  Sternens  von  Jesu  Christi  am  Kreuz.
 Denke  daran,  dass  du  dein  Portfolio  so  ausrichtest,  dass  du  nicht  leiden  musst  und  wenn  du  vorübergehend  und  dass  du  nicht  gekreuzigt  wirst,  sondern  am  Endeffekt  dein  Depot  dann  auch  auferstät  und  in  schönes  Sphären  aufsteigt  und  du  viel  Spaß  dran  hast.
 Ich  wünsche  dir  frohe  Ostern,  wir  hören  uns  dann  vielleicht  wieder  am  Endeffekt.  ich  muss  mal  schauen,  ob  ich  es  schaffe  zwischen  den  Feiertagen  und  während  der  Feiertage  dann  auch  noch  ein  Podcast  aufzunehmen,
 aber  ansonsten  hören  wir  uns  auf  alle  Fälle  wieder,  wenn  ich  Dienstag  dann  den  nächsten  Freitag  oder  wenn  ich  Freitag  dann  vielleicht  schon  am  Mittwoch,  wenn  ich  ihn  am  Dienstag  bespreche.  Jo,
 ich  wünsche  dir  schöne,  frohe  Ostertage.  Mach.  Mach  an  dem  Tag,  worauf  du  Lust  und  Spaß  hast.  Lass  dir  nichts  vorschreiben,  sondern  mach  das,  was  dir  gut  tut,  der  Matthias.