Η πρόσφατη υπόθεση με τον Μαλαισιανό Low αποτέλεσε αφορμή για να γίνει αυτή η συζήτηση με τον Δρ. Στέλιο Πλατή.
Ένα τεράστιο ερωτηματικό στην υπόθεση με τον Low, είναι το πώς μπήκαν τα χρήματα στο τραπεζικό σύστημα της Κύπρου λαμβάνοντας υπόψιν και τους ελέγχους που έγιναν. Έχοντας κατά νού ότι ο Μαλαισιανός κατά τον ουσιώδη χρόνο ήταν διεθνώς καταζητούμενος, κανονικά θα έπρεπε να είχε απορριφθεί ως πελάτης και δεν θα έπρεπε να είχε επιτραπεί η μεταφορά και η κατάθεση των χρημάτων του σε κυπριακή τράπεζα.
Με αφορμή αυτό το περιστατικό είναι ευκαιρία να συζητήσουμε ένα άλλο τεράστιο ζήτημα το οποίο αφορά τους εξαντλητικούς και παράλογους ελέγχους στους οποίους οι Κυπριακές τράπεζες επιβάλλουν στους πελάτες τους ή στους υποψήφιους πελάτες τους, εδώ και κάποια χρόνια.
Το αποτέλεσμα αυτής της κατάστασης είναι να μπει λουκέτο στο τομέα των υπηρεσιών στη Κύπρο.
Είναι γνωστό ότι αυτοί οι έλεγχοι έχουν επιβληθεί από το εξωτερικό για πολλούς λόγους. Ένας από αυτούς είναι ότι το τραπεζικό σύστημα τα προηγούμενα χρόνια και ειδικά πριν την κρίση του 2013 ήταν διάτρητο και στην ουσία δεν γίνονταν καθόλου έλεγχοι. Σήμερα φτάσαμε στο άλλο άκρο. Οι έλεγχοι που γίνονται τόσο κατά την διαδικασία ανοίγματος ενός τραπεζικού λογαριασμού αλλά και στη συνέχεια κατά την διάρκεια της λειτουργίας του, είναι παράλογοι και έχουν οδηγήσει στο κλείσιμο εκατοντάδων λογαριασμών πελατών πού υπό κανονικές συνθήκες θα έπρεπε να λειτουργούσαν χωρίς πρόβλημα. Αυτοί οι πελάτες μεταφέρθηκαν σε άλλες ευρωπαϊκές χώρες. Επίσης δόθηκε το σήμερα στην διεθνή αγορά και η Κύπρος δεν είναι πλέον προορισμός των όσων επιχειρούν διεθνώς.
Ο Δρ. Πλατής είναι ειδικός στον τομέα της συμμόρφωσης (compliance) και δέουσας επιμέλειας (due diligence). Έχει πολυετή εμπειρία στο χρηματοπιστωτικό τομέα ενώ υπήρξε πρωτοπόρος στον τομέα των υπηρεσιών.
Ο Δρ. Πλατής έχει ξεκάθαρη άποψη για τους λόγους που οδήγησαν στη σημερινή κατάσταση την οποία αναλύει κατά τη διάρκεια της κουβέντας μας.
Συγκεκριμένα θεωρεί ότι υπάρχει ισόπεδοποίηση εκ πλευράς των τραπεζών στον τρόπο που διεξάγουν τους ελέγχους χωρίς να γίνεται κατηγοριοποίηση των πελατών ανάλογα με το ρίσκο εκάστου. Αναφέρει δε ότι οι εξαντλητικοί έλεγχοι που γίνονται σε όλους ανεξαίρετα τους πελάτες έχουν απορροφήσει όλους τους πόρους των τραπεζών που ασχολούνται με θέματα συμμόρφωσης και έχουν οδηγήσει το τραπεζικό σύστημα σε στασιμότητα.
Κατά τη διάρκεια της συζήτησης θίξαμε τα ακόλουθα θέματα:
Η πρώτη του Γνωμοδοτικού Συμβουλίου. Γιώργος Αρέστης. S4, E19.
Παραδίδοντας τη Λευκωσία της 12 ετίας. Κωνσταντίνος Γιωρκάτζης.
Κλείνοντας τη πόρτα στο 2023. Σταύρος Χριστοδούλου. S4,E17.
Στην εποχή της φίμωσης. Έλλη Κοτζαμάνη.S4, S16
H Πορεία της Δικαστικής Μεταρρύθμισης. Δρ. Νικόλας Κυριακίδης. S4, E15
Winds of Change. Nilhan & Andrianos, S4,13.
Κοιτάσματα φυσικού αερίου. Το χρονικό. Νεοκλής Συλικώτης S4,E12.
Δανειολήπτες, προσέχετε! Μάριος Ιερόπουλος.
Εξήντα συν ένα, χρόνια δικηγορία. Ευστάθιος Ευσταθίου. S4,E10
Το θέµα δεν είναι ποιος είσαι, αλλά τι κάνεις. Χρίστος Χριστόφιας. S4,E10.
Παλαιστίνη: Ώρα μηδέν. Abdallah Attari. S4,E9.
Οικολόγοι: Ώρα για αλλαγή. Έφη Ξάνθου. S4, E8.
“We are in a state of war” Oren Anolik. S4,E7.
Το ιστορικό του πολέμου. Χρήστος Ιακώβου. S4, E6
Χωρίς Πλαίσια. Τάκης Χατζηγεωργίου. S4,E5.
Απολογισμός & οι προτάσεις για την επόμενη τριετία. Δρ. Χρίστος Κληρίδης.
Η αθέατη πλευρά της διπλωματίας. Αλέξανδρος Ζήνων. S4,E3.
Είμαστε μία γενιά απωλειών. Τάκης Χατζηδημητρίου.
Οι νέοι δικηγόροι και η σκληρή πραγματικότητα. Προκόπης Θεοφάνους. S4|E1
Από την μαυρόασπρη εποχή… στην έγχρωμη. Παύλος Παύλου.
Create your
podcast in
minutes
It is Free
The Commercial Edge: Unleash the Power of People
The emPOWERed Half Hour
Aligned Money Show
Gorse Culture PODcast : The H.R. Detective Agency!
HCI Leadership Revolution
The Ramsey Show
Planet Money