Η πρόσφατη υπόθεση με τον Μαλαισιανό Low αποτέλεσε αφορμή για να γίνει αυτή η συζήτηση με τον Δρ. Στέλιο Πλατή.
Ένα τεράστιο ερωτηματικό στην υπόθεση με τον Low, είναι το πώς μπήκαν τα χρήματα στο τραπεζικό σύστημα της Κύπρου λαμβάνοντας υπόψιν και τους ελέγχους που έγιναν. Έχοντας κατά νού ότι ο Μαλαισιανός κατά τον ουσιώδη χρόνο ήταν διεθνώς καταζητούμενος, κανονικά θα έπρεπε να είχε απορριφθεί ως πελάτης και δεν θα έπρεπε να είχε επιτραπεί η μεταφορά και η κατάθεση των χρημάτων του σε κυπριακή τράπεζα.
Με αφορμή αυτό το περιστατικό είναι ευκαιρία να συζητήσουμε ένα άλλο τεράστιο ζήτημα το οποίο αφορά τους εξαντλητικούς και παράλογους ελέγχους στους οποίους οι Κυπριακές τράπεζες επιβάλλουν στους πελάτες τους ή στους υποψήφιους πελάτες τους, εδώ και κάποια χρόνια.
Το αποτέλεσμα αυτής της κατάστασης είναι να μπει λουκέτο στο τομέα των υπηρεσιών στη Κύπρο.
Είναι γνωστό ότι αυτοί οι έλεγχοι έχουν επιβληθεί από το εξωτερικό για πολλούς λόγους. Ένας από αυτούς είναι ότι το τραπεζικό σύστημα τα προηγούμενα χρόνια και ειδικά πριν την κρίση του 2013 ήταν διάτρητο και στην ουσία δεν γίνονταν καθόλου έλεγχοι. Σήμερα φτάσαμε στο άλλο άκρο. Οι έλεγχοι που γίνονται τόσο κατά την διαδικασία ανοίγματος ενός τραπεζικού λογαριασμού αλλά και στη συνέχεια κατά την διάρκεια της λειτουργίας του, είναι παράλογοι και έχουν οδηγήσει στο κλείσιμο εκατοντάδων λογαριασμών πελατών πού υπό κανονικές συνθήκες θα έπρεπε να λειτουργούσαν χωρίς πρόβλημα. Αυτοί οι πελάτες μεταφέρθηκαν σε άλλες ευρωπαϊκές χώρες. Επίσης δόθηκε το σήμερα στην διεθνή αγορά και η Κύπρος δεν είναι πλέον προορισμός των όσων επιχειρούν διεθνώς.
Ο Δρ. Πλατής είναι ειδικός στον τομέα της συμμόρφωσης (compliance) και δέουσας επιμέλειας (due diligence). Έχει πολυετή εμπειρία στο χρηματοπιστωτικό τομέα ενώ υπήρξε πρωτοπόρος στον τομέα των υπηρεσιών.
Ο Δρ. Πλατής έχει ξεκάθαρη άποψη για τους λόγους που οδήγησαν στη σημερινή κατάσταση την οποία αναλύει κατά τη διάρκεια της κουβέντας μας.
Συγκεκριμένα θεωρεί ότι υπάρχει ισόπεδοποίηση εκ πλευράς των τραπεζών στον τρόπο που διεξάγουν τους ελέγχους χωρίς να γίνεται κατηγοριοποίηση των πελατών ανάλογα με το ρίσκο εκάστου. Αναφέρει δε ότι οι εξαντλητικοί έλεγχοι που γίνονται σε όλους ανεξαίρετα τους πελάτες έχουν απορροφήσει όλους τους πόρους των τραπεζών που ασχολούνται με θέματα συμμόρφωσης και έχουν οδηγήσει το τραπεζικό σύστημα σε στασιμότητα.
Κατά τη διάρκεια της συζήτησης θίξαμε τα ακόλουθα θέματα:
Γιώργος Αρέστη. Ο Δικαστής, το Πόρισμα Αρέστη και ο Άνθρωπος. Part 2
Γιώργος Αρέστη. Ο Δικαστής, το Πόρισμα Αρέστη και ο Άνθρωπος.Part 1
Δημητριάδης, Σαρρής. 8 Χρόνια από την Κρίση του 2013.
Ελένη Μιντή. ΓΥΝΑΙΚΑ-ΔΙΚΗΓΟΡΟΣ-ΣΥΖΥΓΟΣ-ΜΑΝΑ-ΑΝΘΡΩΠΟΣ
AplaTalks
Δημήτρης Λαμπριανίδης. Για την αξιοπρέπεια του πολίτη.
Νικόλας Παπαδόπουλος. Απέναντι από τη διαπλοκή και τη διαφθορά.
Μιχάλης Παρασκευά. Κυπριακή Δημοκρατία ή "Δημοκρατία".
Αναστασία. Στο έλεος του Αίαντα.
Αλεξάνδρα Ατταλίδου. Πολεμώντας τη σήψη και την διαφθορά.
Νίκη Ζάρου. Όταν η αστυνομία σου κτυπά την πόρτα.
Κωνσταντίνος Οδυσσέως. Πως αλλάζει το σύστημα; Από μέσα ή εκτός;
Κώστας Παμπαλλής. Πως είναι να είσαι Δικαστής.
Στέλλα Καμμίτση. Το 5 AMLD. Τέρμα στην ανωνυμία.
Δήμητρα Καλογήρου. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και το πόρισμα Καλογήρου.
Θεοφάνης Ανδρέου. Η απόφαση Παπαδάκη, Προεκτάσεις και Πολιτικά Κόμματα.
Τι να αναμένουμε από την Επιτροπή για τις πολιτογραφήσεις. Alpha Ενημέρωση 25/01/2021.
Αναστασία Παπαδοπούλου. Γιατί δεν μίλησες τότε;
Το Certiorari στην υπόθεση twitter parody και η αμοιβή της Επιτροπής Πολιτογραφήσεων
Ανδρέας Παράσχος. Η Δημοσιογραφία στη Μέγγενη. Αποστολή & Όρια.
Create your
podcast in
minutes
It is Free
The Commercial Edge: Unleash the Power of People
The emPOWERed Half Hour
Aligned Money Show
Gorse Culture PODcast : The H.R. Detective Agency!
HCI Leadership Revolution
The Ramsey Show
Planet Money